股票开户的营业部写得太远了证据投资基金

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证券投股票开户的营业部写得太远了资基股票开户的营业部写得太远了金有什么特点?

1. 证券投资基金是由专家运作,管理并专门投资于证券市场的基金。

2. 证券投资基金是一种间股票开户的营业部写得太远了接的证券投资方式。

3. 证券投资基金具有投资小、费用低的优点。

4. 证券投资基金具有组合投资、分散风险的好处。

5. 证券投资基金流动性强。

介绍:1. 证券投资基金,是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产,由基金管理人管理、基金托管人托管,以资产组合方式进行证券投资,基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。

2. 证券投资基金是利用信托关系进行证券投资。

所谓信托,就是将本人的财产委托给可以信赖的第三者,让其按照本人的要求加以管理和运用的行为。

投资者将财产委托专业机构进行证券投资,就是对该机构的信任,而该机构完全是按照投资者的要求进行管理和投资,并将收益分配给投资者,显然这是一种信托行为。

3. 证券投资基金是以集资的方式集合资金用于证券投资。

集资的方式主要是向投资者发行基金券,将众多投资者分散的小额资金汇集成一个较大数额的基金,对股票、债券等有价证券进行投资。

证券投资基金就是基金?

通常人们所说的基金,就是证券投资基金。

对于基金这个概念,可以用个例子来大体说明:有若干的人a、b、c,他们想投资,拥有闲置资金,却没有专业投资知识,如果直接进入股市,很可能会赔钱;如果自学投资,时间又晚了。

有这样一个专业人士d,研究投资很多年,有很多成功的经验,但没有足够的资金。

设想,如果abc与d达成协议,abc出资,由d代为投资,赚得钱按照abc的出资额比例进行分配,亏损也按照此比例由abc负担,d只从中收取佣金。

由于d的投资范围很广,在股票、债券市场都有涉及,由于abc的期望的投资类型不相同,d设股票开户的营业部写得太远了计了三种方案,一是以股票为主,收益大,风险也大;二是以债券为主,收益小,风险也小;三是股票与债券的混合,风险和收益都适中。

abc可以根据自身的投资喜好对这三种方案进行选择,承担对应的风险,获取对应的收益。

这个例子中,abc就是基金持有人,d相当于基金公司,由d设计的三种方案就是不同的基金产品,即通常所说的基金。

私募股权投资基金成立两个月后老板跑路了怎么办

展开全部 私募基金的募集账户一般是由私募基金的托管人开通,全称通常为“XX证券股份有限公司基金运营外包服务募集专户”,是由私募基金运营服务机构接受私募基金管理人委托代为提供基金服务的专用账户。

私募基金的募集账户一般用于基金募集期间和存续期间所有销售渠道的认购、申购和赎回资金的收付,募集账户是运营服务机构接受基金管理人委托代为提供基金服务的专用账户,并不代表运营服务机构接受投资者的认购或申购资金,也不表明运营服务机构对本基金的价值和收益做出实质性判断和保证,也不表明投资于本基金没有风险。

在募集账户的使用过程中,除非有足够的证据证明是因运营服务机构的原因造成的损失外,基金管理人应就其自身操作不当等原因造成的损失承担相关责任,运营服务机构对于基金管理人的投资运作不承担任何责任。

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怎么做私募基金公司备案

私募基金管理人展业计划书基金业协会协会审核员建议:1、《商业计划书》请详述公司未来发展方向(如研究、投资领域、投资安排等)、运作规划及当前业务需求等信息,并说明公司整体运营、产品管理两个层级的合规、风控管理措施,以及风控负责人如何履行其职责,妥善落实合规、风控管理。

如有已商谈或拟投资的项目,请提供拟投项目相关尽调、投资规划、募集安排及相关项目证明文件(如拟投资项目协议书)等内容。

2、请申请机构提供展业计划书,详细说明未来如何开展私募证券投资基金业务,并切实做好各项制度的落实和履行。

3、公司需提供展业计划书并加盖公章,详述公司展业计划如投资类型、投资标的、如何募集、如何选择投资对象等。

4、请结合公司的人员架构和高管的履职能力说明贵机构如何保证在现有人员规模的情况下如何完成基金的募集销售、投研决策、合规风控、估值清算等工作。

展业计划书的构成展业计划书又可以称其为商业计划书,是私募基金管理人对机构未来展业的一个具体的可操作的商业规划。

结合协会的反馈意见,展业计划书可以从以下几个方面进行论述:(一)整体规划2整体规划可以从投资领域、投资安排和运作规划三个方面作为切入点。

1、投资领域即根据私募基金管理人的类型确认具体的投资方向,如:(1)作为政府出资基金管理人定向投于城市基础设施项目;(2)发行私募证券基金产品投资于公开交易的股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种;(3)专业从事私募债权投资业务,发行私募债权投资基金产品。

投资领域需要体现私募基金管理人的专业化精神,建议采用较为具体的表述而非笼统的股权投资、证券投资。

2、投资安排投资安排主要是对基金运营期间的投资流程做简要的概括。

私募股权类产品的投资安排可以从投前的募集工作、投中的尽职调查和商业谈判以及投后的监督管理展开论述;私募证券类产品的投资安排可以从募集规范和产品运作期间的研究方法、投资策略等方面展开论述。

3、运作规划运作规划需要结合基金管理人的实际情况,对现有的业务模式和对外来发展的预期做一个概括。

比较好的方式是结合机构的组织架构和项目储备进行描述,更加具有说服力。

(二)团队构成3顾名思义,团队构成需要将基金管理人的现有组织架构和人员构成进行详细的阐述。

这一部分可以参考和结合资产管理业务综合报送平台所需的填报信息,特别是人员的从业经历,需要与法律意见书、资产管理业务综合报送平台和从业人员系统达成一致。

团队构成里需要突出一下高级管理人员的学历背景和从业经历。

重点高校和所学专业的相关度均是加分项,而从业经历更是协会审核员的关注重点,尤其是风控人员的专业能力,需要特别进行阐述。

在这里特别提一下如何论证风控人员的专业能力。

协会曾多次在反馈意见中提到,“负责合规风控的高级管理人员应独立地履行对内部控制监督、检查、评价、报告和建议的职能。

”基金管理人可以结合本机构的内部控制文件内容,对风控人员履职过程中如何履行监督、检查、评价、报告和建议职能几个方面分别论述。

此外,为了避免“假、大、空”而遭到新一轮反馈,建议通过附件方式将人员过往从业经历的证明文件附随展业计划书一并提交,人员从业经历的证明文件包括过往机构出具的员工履职情况说明,由人员自己出具的过往业绩说明,过往管理的基金的证明材料等。

(三)业绩预测业绩预测是基金管理人对机构展业过程的财务规划,可大致分为三个部分:业务收入预测、成本支出预测以及机构投入计划。

41、业务收入预测基金管理人根据专业化类别进行阐述,业务收入主要包括管理费、项目超额收益、跟投的投资收益、基金清算时管理团队的提成收入等项目,最后可以对机构未来一段时间的业务收入做一个笼统的预期,如“第一年我们预计基金的收入主要为管理费收入,预计在 100 万左右(预计基金年规模在 5000 万)”。

2、成本支出预测基金管理人的成本支出主要包括房租、人员薪酬、社保公积金、差旅费招待费、补贴等项目,与业务收入预测一样,建议对机构展业第一年的成本支出做一个具体数额的预测统计。

3、机构投入计划机构投入计划同样包括几个方面:股东当前实缴的资本、后续各阶段股东缴全注册资本的规划、实际控制人或其他出资人可以陆续对机构提供资金支持的可能性预测等等。

机构投入计划需要结合业务收入预测和成本支出预测的数据。

在此需要注意,协会现在对基金管理人的实缴注册资本的门槛基本默认为要达到200 万元以上,所以建议在机构投入计划部分,最好能有股东对资金持续注入的承诺。

(四)运营管理运营管理主要是介绍基金管理人开展业务的工作流程和管理模式。

1、工作流程5如私募股权投资基金管理人的工作流程可以按照募集、基金设立、投资决策、投后管理、退出、信息披露等几个主要板块进行陈述,如初期人员数量较少,建议将募集等需要较多人力资源支撑的模块以外包方式进行处理,能够贴合机构的实际情况。

2、管理模式管理模式建议从基金管理人的组织架构、管理机...

私募基金合规有哪些注意事项

展开全部 一、了解产品募集流程因各公司产品设计及运作有其特殊性,具体工作时应了解公司运作和决策流程。

二、注意合格投资者问题《基金法》及《私募投资基金监督管理暂行办法》均要求私募投资基金应当向合格投资者募集。

并且单只私募基金的而投资者人数累计不得超过法律规定。

三、注意投向的合规问题投向合规主要涉及两个方面,一是符合法律的规定;二是符合合同的约定。

首先需注意,未备案不得进行投资运作。

关于产品的投向,证监会《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》(“新八条底线”)第六条规定:证券期货经营机构发行的资产管理计划不得投资于不符合国家产业政策、环境保护政策的项目(证券市场投资除外),包括但不限于以下情形:(一)投资项目被列入国家发改委最新发布的淘汰类产业目录;(二)投资项目违反国家环境保护政策要求;(三)通过穿透核查资产管理计划最终投向上述项目。

基金业协会根据该规定制作了《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范4号》,证券期货经营机构设立私募资产管理计划,投资于房地产价格上涨过快热点城市,包括(目前包括北京、上海、广州、深圳、厦门、合肥、南京、苏州、无锡、杭州、天津、福州、武汉、郑州、济南、成都等16个城市)普通住宅地产项目(房地产划分为普通住宅地产、保障性住宅地产、商业地产、工业地产和其他房地产)的,暂不予备案。

四、注意结构化产品的杠杆问题《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》(“新八条底线”)第四条:股票类、混合类结构化资产管理计划杠杆倍数超过1倍;固定收益类结构化资产管理计划的杠杆倍数超过3倍;其他类结构化资产管理计划的杠杆倍数超过2倍。

五、注意产品推介中的保底收益问题推介材料中不得存在任何向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益的表述。

比如:零风险、收益有保障、本金无忧,保本等。

也不得私下签订回购协议或承诺函直接间接承诺保本保收益。

结构化产品不能直接或间接对优先级份额提供保本保收益安排,包括约定计提优先级份额收益、提前终止罚息、劣后级或第三方机构差额补足优先级收益、计提风险保证金补足优先级收益等。

六、注意运作中形成“资金池”问题1、资产管理计划未进行实际投资或投资于非标资产,仅以后期投资者的投资向前期投资者兑付投资本金和收益;2、资产管理计划在开放申购、赎回或滚动发行时未按规定进行合理估值,脱离对应标的资产的实际收益率进行分离定价;3、不同资产管理计划混同运作,资金与资产无法明确对应;4、资产管理计划所投资产生不能按时收回投资本金和收益情形的,通过开放参与、退出或滚动发行的方式由后期投资者承担此类风险。

(但充分信息披露且机构投资者书面同意的除外)七、注意关联交易问题总的风控是不得从事非公平交易、利益输送、利用未公开信息交易、内幕交易、操纵市场等损害投资者合法权益的行为。

包括但不限于:1、以利益输送为目的,与特定对象进行不正当交易,或者在不同的资产管理计划账户之间转移收益或亏损;2、交易价格严重偏离市场公允价格,损害投资者利益;3、利用管理的资产管理计划资产为资产管理人及其从业人员或第三方谋取不正当利益或向相关服务机构支付不合理费用;4、利用结构化资产管理计划向特定一个或多个劣后级投资者输送利益;5、侵占、挪用资产管理计划资产。

八、注意运作中策略变动问题运作中策略变动也是一个重要的风控要点。

证券投资基金策略变动和股权投资基金投向项目后,公司经营范围变动一样。

需要注意。

产品的策略和设立时的风控要求是风控标准。

产品的策略是否得到严格执行,关系到产品策略的有效性。

股权投资中公司主营业务变动业关系到基金是否会取得预期的回报和收益。

所以,产品风控人员应该讲产品运作中的策略执行情况作为一个关注的风控要点。

九、注意信息披露与风险提示问题信息披露主要包括募集期间的信息披露、运作期间的信息披露。

运作期间的信息披露就是我们说的月报、季报、年报。

不按时披露,协会会处罚。

披露的对象,投资人和协会。

十、注意退出问题(私募举牌减持及股权基金退出)私募证券投资基金参与定增或者对上市公司举牌还需要主要信息披露和非法减持的风险。

《证券法》第八十六条,持有上市公司股份达到5%以后,应当在该事实发生之日起三日内,进行简式权益变动报告。

上述期间不得买卖该股票。

第四十七条,持有上市公司股份5%以上的股东,将其持有的股票在买入后六个月卖出,或者卖出后六个月内又买入,由此所得的收益归该公司所有。

风控应注意这个规定,在产品进行二级市场交易时做相关风险提示。

对私募股权基金来讲,基金退出主要有股东回购、ipo、挂牌上市等途径。

退出的时候如涉及金额较大,注意税收问题。

如退出不能,注意作出风控应对,及时采取保全措施,完善相关协议,做好证据准备

建行的基金定投具体概念是怎么样的?适不适合一般的上班族买?有无...

适合上班族购买,不过有一定的风险。

中国建设银行基金定投:基金定投就像银行的零存整取,是一种风靡全球的投资方式。

从理财角度看,基金定投四大优势很明显:平均成本,降低风险;储蓄投资,一举两得;复利效应,聚沙成塔;规避选时,懒人投资。

选择基金定投需要注意:1、坚持。

购买基金定投一定要做好中长期的准备,至少三年以上,这样的话,才能够出效果,贵在坚持。

2、适合。

根据自身的财产状况和爱好选择适合自己的一只基金,选择适合投入的比例,投入的比例一般在自己收入的30%左右,量力而行。

3、尽早。

购买基金越早,获得的收益就越大。

与基金定投相关的概念1、基金的种类:根据投资对象不同,基金可分为股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场基金等。

在风险和收益成正比的前提下,产品风险排列为:股票型基金>混合型基金>债券型基金>货币市场基金。

2、基金定投费用:和其他开放式基金一样,投资者做基金定投时需要支付申购费,赎回时需支付赎回费。

为了鼓励投资者长期投资,银行有时还会对定投客户实行费率优惠。

基金的种类分红再投资:即将分得的收益再投资于基金,并折算成相应数量的基金单位扩大投资规模,长期坚持,可以发挥复利效应。

3、基金的种类基金转换:投资者在基金存续期间,可将其持有的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基金份额。

目前多数基金都开放了转换业务。

4、单位净值和累计净值:单位净值是当天基金资产的总市值扣除负债(包括基金公司的管理费等)后的余额,即每一基金单位代表的基金资产的净值;单位净值加上基金成立后累计单位分红的金额,如果某基金单位净值是1.6元,累积净值有1.89元,说明其成立以来每单位份额派息了0.29元。

2014年初,入职 深圳互动投资基金管理有限公司,法人:厉昱良,没...

可主张:1、拖欠的工资;2、未签订劳动合同的双倍工资;3、依法解除劳动关系的经济补偿金。

用人单位拖欠劳动者工资的,劳动者可以向劳动保障监察大队投诉该单位拖欠工资. 去劳动监察大队投诉时携带:本人身份证、用人单位全称、负责人姓名及联系电话、能证明劳动者在用人单位上班的相关证据,由劳动保障监察大队下达限期改正,逾期不改正的,劳动保障监察大队可以下达行政处罚处理决定;逾期未执行的,申请法院强制执行。

同时逾期不改正的,劳动者可以主张用人单位支付你拖欠工资数额50%-100%的赔偿金(劳动保障监察条例第26条)向劳动监察投诉不需要聘请律师,且不收费。

有关金融、银行方面的书

展开全部 通俗的:世界是平的 伟大的博弈 次贷危机 美元大崩溃 沃伦·巴菲特传 牛奶可乐经济学介于通俗和专业之间:一本有趣的书往往是有益的书,反之则未必如此。

许多在学术上有崇高造诣的著作是无法带来任何阅读乐趣的。

在某个狭小的专业领域极有参考价值的书,往往也过于艰涩。

以下列出的十五本书属于“有趣又有益”的交集——尽管它们并不像惊险小说那样好读,但至少不至于让人头昏脑胀又不知所云。

随着时间的进步,金融技术和投资技巧的发展都已经比几十年前先进了许多。

但是某些基本原理是不变的,所以我相信,以下列出的十五本书,在几十年后至少还有一大部分是值得阅读的。

1、本杰明-格雷厄姆:《证券分析》(Securities Analysis) 如果整个证券研究领域的书籍全部被焚烧了,仅仅凭借这样一本书,这个行业也必将重建。

大本没有建立任何精确的学术模型,却恰到好处地切入了学术和实践之间。

他既不向浮躁的现实低头,也不向自大的学术低头。

通过众多纷繁复杂的例子,大本把自己的理论建立在非常具体的基础上。

虽然以知名股票投资家著称,但大本的《证券分析》的大部分内容是关于债券和优先股,而且其价值并不逊色于股票部分。

大本精辟地指出,选择良好债券的艺术可以在一定程度上转换为选择良好股票的艺术,这两者之间的联系远比人们想像的紧密。

2、本杰明-格雷厄姆:《聪明的投资者》(The Intelligent Investor)在这本书里,大本回避了大部分艰涩的定量分析,几乎不讨论股票与债券投资的具体技术,而把全部精力集中在对“投资”一词的定义上。

从第一章到最后一章,大本都试图找出投资与投机的根本区别,并在现实案例中阐述这些区别。

《聪明的投资者》的精髓在于对风险的控制。

大本从来不讲述一夜暴富的技术。

他认为投资应该在一个可以承受的风险水平上带来满意的回报,剩下的内容全部用来回答两个更具体的问题:什么是可以承受的风险,什么又是满意的回报。

3、本杰明-格雷厄姆:《价值再发现》(Rediscovering Benjamin Graham)除了以上两本书,大本曾经在多种学术和商业期刊上发表大量专业文章,并在高等院校和研究机构进行演讲。

《价值再发现》一书收录了大本晚年发表的最有价值的文章和演讲,不仅涉及财务报表分析和投资学原理,还涉及货币银行和宏观经济学内容。

大本发表的大部分文章都有浓厚的悲观主义情绪,所以他在华尔街并不是受欢迎的人。

几十年过去,今天的读者可以更加心平气和地体会他的教诲——对于价值投资理念的信奉,对风险控制的执著以及对频繁交易的厌恶。

这些教诲在今天仍然没有得到执行。

4、乔治-索罗斯:《金融炼金术》(The Alchemy of Finance)索罗斯的大部分言论都充斥着狂妄自大的气息,但考虑到他的宏大功业,这样的自大是可以理解的。

在《金融炼金术》中,他试图建立金融市场的所谓“反身性”原理,即投资者与投资标的之间的复杂的相互作用,并且用这种原理来解释整个社会科学。

为了证明他的理论,索罗斯声称他运用自己的对冲基金进行了“历时实验”,包括实验期和对照期。

这个历时实验发生在量子基金最辉煌的时期——1986年至1987年。

索罗斯告诫我们,历时实验不重要,重要的是理论;可是事与愿违,对于非哲学专业读者来说,唯一有价值的部分可能就是历时实验。

5、戴维-法柏:《法柏报告》(The Faber Report)在所有讲述华尔街现状的书里,法柏的著作不一定是最好的,但是是实例最多、证据最充足、最能让人感到身临其境的著作之一。

这本书是他长期采访银行家、分析师、基金经理和上市公司高管之后的经验结晶,几乎每一段都具备“口述史”的性质。

法柏经历了1990年代的大牛市,2000年的网络股泡沫,2001-02年的安然与世界通信丑闻以及许多伟大基金的兴起和衰落。

没有必要采取任何戏剧性的描写,因为现实本身已经很有戏剧性了。

法柏对大部分事务采取批评的态度,有些评价简直是刻薄。

但是他最后仍然承认,“华尔街是这个世界上最不坏的地方”。

6、理查斯-盖斯特:《最后的合伙人》(The Last Partners)盖斯特通过合伙人制度的诞生、发展、衰落与毁灭,写出了一部严谨深刻的华尔街史。

他从19世纪中叶开始叙述那些最伟大的合伙人家族——摩根家族、戈德曼家族、雷曼家族以及许多你没有听说过的延续百年的大家族。

此后,随着金融业越来越成为资本主宰的行业,合伙制被摧毁了。

这本书不是合伙制的挽歌,作者对那些旧的家族没有太多同情。

他只是指出,变幻莫测的华尔街让我们忘记了太多东西,适当地阅读是非常有益的。

或许有一天,已经发生过的一切会以某种奇特的形式卷土重来。

7、理查斯-盖斯特:《金融体系中的投资银行》(Investment Banking in Financial System)这本书是我所见过的最清晰详尽的投资银行学教材。

作者不但深入讨论了广义投资银行业的每一个领域——证券承销、并购咨询、资本市场、销售与交易、证券研究、零售经纪和基金管理,还探讨了投资银行与商业银行以及监管者的千丝万缕的联系。

难能可贵的是,盖斯特特别注重探讨投资银行界,并将华尔街史视为一个发展...